新西兰
新西兰 新西兰
消费者通过网上银行进行最多支付
  • 74%
    金融服务和保险业
  • 70.5%
    电信
  • 54.5%
    零售
  • 46.5%
    金融服务和保险业
  • 39.6%
    电信
  • 40.7%
    零售
  • 相比亚太平均值,澳大利亚消费者通过网上银行分别向银行、保险公司、电信公司和零售商付款的比例更高
  • 影响:由于在线交易量的日益增长和消费者对银行的日渐信任,反欺诈能力显得至关重要
澳大利亚
澳大利亚 澳大利亚
消费者对银行和保险公司的欺诈后服务最为满意
  • 相比平均59.7%的满意度,澳大利亚消费者的满意度超过70%
  • 影响:对金融服务和保险业的信任度有所提升
印度尼西亚
印度尼西亚 印度尼西亚
消费者在过去12个月内遭遇最多欺诈事件
49%
34.7%

亚太平均值

  • 至少遭遇1次欺诈的消费者比例为49.8%,而亚太平均值仅为34.7%
  • 影响:总体反欺诈能力需要提升
新加坡
新加坡 新加坡
消费者对政府的信任度最高
亚太平均值
  • 相比51.7%的平均值,75.5%的新加坡消费者选择政府机构
  • 影响:对个人数据保护的信任围绕政府机构展开
越南
越南 越南
消费者在过去12个月内在零售和电信领域遭遇最多欺诈事件
  • 55%
    电信
  • 54.5%
    零售
  • 32.8%
    电信
  • 35.2%
    零售
  • 在零售和电信领域,至少遭遇1次欺诈的消费者比例分别为55%和54.5%,而其亚太平均值仅为32.8%和35.2%
  • 影响:总体反欺诈能力需要提升
泰国
泰国 泰国
多数泰国消费者认为企业严重缺乏响应速度和解决手段(对欺诈事件的响应/检测速度)
亚太平均值
  • 相比47.7%的平均值,认为此项最重要的泰国消费者占60.5%
  • 影响:响应时间是实行欺诈管理,以维护消费者,获得其信任的关键指标之一
印度单列
印度单列 印度单列
消费者拥有地区内最大数量的购物APP账号
印度单列
  • 平均每人三个账号
  • 影响:对在线欺诈的暴露度较高
香港
香港 香港
对银行和保险公司欺诈管理的高满意度水平消费者百分比最低
亚太平均值
  • 相比平均21.1%的满意度,香港消费者表示最为满意的仅占9.7%
  • 影响:针对欺诈事件的有效响应亟待改进
中国
中国 中国
消费者对提交和共享个人数据的容忍度最高
亚太平均值
  • 相比27.5%的亚太平均值,中国有46.6%的用户接受与其他企业实体共享现有账户的个人数据
  • 影响:数据隐私暴露度和欺诈风险较高
alert
Japan 日本单列
消费者对数字账户和交易最为谨慎
50.7% 用户积极维持数字账户有效性
27% 亚太平均值
45.5% 不进行在线银行转账
13.5% 亚太平均值
  • 相比50%的平均值,日本超过70%的用户在过去12个月内未遭遇欺诈事件
  • 影响:相对较低欺诈风险

2020年中国金融业数字化转型趋势解读

2020年中国金融业数字化转型趋势解读

近两年,用科技重塑业务发展模式在金融领域已经达成共识。在科技浪潮席卷而来的当下,2020年中国金融业数字化转型的发展趋势如何?对此,益博睿大中华区CEO黄坚撰文探究数字化转型对中国金融行业的影响和未来趋势。

 

回想十年前,我们办理银行业务,很多时候需要到实体的分行或是支行去处理。而金融科技迅速发展的今天,越来越多的人选择在手机、电脑等智能终端上快速完成日常业务的办理,高效又便捷。显而易见,金融科技正在改变我们的生活方式,金融业数字化转型趋势已不可逆转,并将继续演进。

 

纵观全球,金融数字化呈现蓬勃发展的态势,而中国金融业的数字化发展尤其迅猛,走在了世界前列。然而,走得太慢会落后,但走得太快也容易跌跤。此时,金融企业应该静心思考人才建设、内部运营支撑和流程整合等能否跟上。因为无论何种类型的公司,技术恐怕从来不是问题,难得的是人才、内部流程、绩效考核,是企业能否支持这样一个全新的数字化过程。当然,金融企业还不可避免地面临网络信息安全风险,比如:数据信息泄露、身份欺诈等。

 

因此,笔者在这里呼吁金融企业的领导者们:一方面,要把眼光放得更长远,未雨绸缪。不必过分执着于一两年内就要让数字化转型达到某个程度,而是先洞悉未来,尽量避免人才短缺、内部运营支撑不足以及上下游整合失衡等问题发生,制定一个三到五年左右的数字化转型行动规划,以期实现健康的数字化转型。另一方面,提升金融风险管理水平,增强抵御力。作为企业的掌舵人,要时刻重视和关注数字化转型时企业所面临的信息安全风险,部署有效的风险控制措施。

 

2020年中国金融业数字化转型趋势解读

 

趋势一:人工智能在金融业的应用前景广阔

 

人工智能在金融业拥有广阔的发展前景,它将成为金融机构的一种核心能力。人工智能技术不仅可以帮助金融机构更好地为客户提供服务,还可以防范金融风险、实现智能风控,这一点十分重要。利用人工智能技术,金融业可以实现智能理赔、智能催收,为用户提供智能管家、智能财务等多样化的智能服务,从而减少人工运营成本,提升金融企业运营效率。

 

趋势二:风险控制日趋重要

 

过去两年,中国金融业常说的是:我要发展,我要发展!但是今天,大家已经越来越意识到风险控制的重要性。现在是时候放慢速度,思考如何控制自己才能不摔跤。

 

风险控制是开展金融业务的重要基石。随着业务线上化、移动化发展、普惠金融用户数量快速增长,抑制金融风险的难度在不断加大。如若风险控制不足,金融机构的发展可能将会停滞不前。因此,对金融业来说,风险控制有着举足轻重的作用。

 

趋势三:中国金融科技经验输出海外

 

如开篇所说,中国金融企业的数字化转型已走在世界前列。现在中国完全有能力,向其他国家输出宝贵的金融科技经验。比如:东南亚的金融企业可以将中国金融企业的许多实践经验视作有效借鉴,这些经验将有助于他们更好地发展数字化金融,这将是一个趋势。

 

趋势四:信息技术驱动金融数字化进程加快

 

信息技术是数字化转型不可或缺的组成部分,离开了区块链、云计算、大数据等信息技术,数字化就是空中楼阁、无源之水,金融业的数字化亦是如此。举个例子,利用机器学习技术,金融企业可以更有效地处理数据、分析数据,寻找相应的解决方案,以便为客户提供更高质量的服务,同时不断在学习中改善方案。随着这些信息技术的发展成熟,在金融领域应用的持续深化,金融业的数字化转型也将会越来越顺利。

 

四大趋势之下,益博睿未来发展的三大方向

 

金融业数字化转型一直是益博睿重点关注方向。针对以金融业为主的各类型企业,益博睿提供了涵盖企业征信、决策分析、反欺诈和身份认证、数据质量和精准营销等全方位数字化的信息服务,可为客户提供行之有效的技术解决方案。截止目前,益博睿服务的国内金融类客户涵盖了80%以上的国有控股银行和股份制银行、50%的持牌汽车金融企业,以及头部的城商行、农商行、消费金融和互联网金融企业。

 

基于以上四大发展趋势,展望未来,益博睿在中国将重点聚焦三个方向

 

一是,坚持技术创新。以益博睿数据实验室为支撑,通过先进数据分析和研发,不断创新突破。与此同时,我们将继续深化与金融企业的合作,力争推出更多契合本土市场的产品与服务,最大程度提升普惠金融。

 

二是,聚焦智能风控。作为金融风控领域的专家,益博睿将在智能风控方面投入更多力量,思考如何帮助银行等金融企业把好风控关,提供专业的风控解决方案和服务,让他们可以更放心地专注于发展自身业务。

 

三是,深耕小微金融。小微企业一直是益博睿的重点关注对象。作为一家历史悠久的全球性信息服务公司,益博睿积累了丰富的全球化市场实践经验,我们希望将这些成熟的金融企业经验引入到中国。比如:印度与巴西也是人口众多、小微企业较多的两个国家,他们在当地是如何做的,以及美国和英国两个成熟市场,是否有能够复制借鉴的小微成功经验用以帮助中国的小微企业呢?总之,充分利用自身的全球化优势来发展中国的小微企业,将是益博睿发展的重中之重。

 

阅读这篇文章

黄坚

黄坚于2020年3月3日发布

相关文章

金融机构如何提高信贷风险防范能力,做到高效决策?益博睿给你答案
金融机构如何提高信贷风险防范能力,做到高效决策?益博睿给你答案

益博睿大中华区分析与策略咨询总监赵国豪表示:“后疫情时代,益博睿决策分析服务将帮助金融机构采用科学化的管理手段,助力经济复苏。”

阅读文章
2020年全球欺诈与身份识别洞察报告
2020年全球欺诈与身份识别洞察报告

98%中国企业自信有能力以数字化方式识别其客户,却有45%中国消费者未感到自己被识别。

阅读文章
益博睿推出全新疫情影响评估服务,为企业战“疫”保驾护航
益博睿推出全新疫情影响评估服务,为企业战“疫”保驾护航

益博睿结合自身多年风控经验及丰富数据信息,帮助客户快速、批量排查合作伙伴风险。

阅读文章

想要了解更多吗?请填写以下表格,我们将有专人尽快与您取得联系。

  • 提交